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P2P爆雷背后:名为网贷实为网骗 用高息吸引人上钩
2019年02月20日 10:41  来源:法制日报  宋体

视频:P2P网贷平台乱象 资金去向复杂追回难度大来源:央视新闻

  P2P“爆雷”背后名为网贷实为网骗

  □ 本报记者 刘子阳

  2018年1月至10月,广东公安机关依法侦破涉众型经济犯罪案件967起,其中查处P2P网贷平台67家,资金总额高达469亿元。

  去年夏天,一些P2P网贷平台先后“爆雷?#20445;?#35753;不少投资者蒙受损失。为?#25991;?#20040;多人落入非法集资陷阱?投资者?#37027;?#31350;竟去哪了?网贷为何成了网骗?近日,《法制日报》记者前往广州、深圳、佛山等地,通过典型案例揭开“网贷平台”背后的秘密。

  打着网贷的幌子骗钱

  对外包装成P2P网贷平台,骗来?#37027;?#33258;融自用大肆挥霍,拆东墙补西墙导致资金链断裂,最后跑路……

  2018年6月,?#25381;?#20315;山市禅城区的安稳投资管理咨询有限公司突然人去楼空,该公司的“理财咖”平台无法提现。就是这样一个几十人的小公司,一年时间“吸”了11个亿。

  “吸收资金除部分返还投资者到期本金、利息外,经营者通过违规设立居间人账户转走其他资金,用于购买房产、字画、保险等巨额消费。”广东省佛山市公安局禅城分局办案民警告诉记者,仅“理财咖”主要负责人李某东名下就有房屋38多?#23383;?#22810;。

  为提高市场占?#26032;?#21644;竞争力,不法分子几乎都公开承诺刚性兑付。“理财咖”的骗术其实并不高明,不法分子通过P图的方法伪造房产抵押证明作为标的物,实际上并无一个真房产,发布的理财产?#29359;?#26159;子虚乌有。

  案发后,佛山禅城公安机关迅速开展数据取证和止损工作,在有限的警力当中抽调精干力量,多次往返?#26412;?#22825;津、杭州、苏州、揭阳、汕头等地取证、查扣涉案资金物业,一个月内及时查封了平台后台、冻结涉案服务器IP、关闭平台和网站,并第一时间对“理财咖”平台后台服务器数据进行分析,紧追涉案资金去向。

  目前,公司主要负责人李某东、郭某鹏以及公?#31455;?#24178;等涉案人员17名已经到案,案件还在侦办之中。

  高息吸引投资者上钩

  收益高、门槛低、易操作,所谓的保本保息看上去很美,可你要人家的利息,人家看上的却是你的本金。

  7月23日,“礼德财富”官网发布相关公告,称部分项目逾期,其实际控制人郑?#25104;?#30446;前暂时失联。数据显示,“礼德财富”已经运营4年330天,累计成交额达到84亿元,待收金额近13亿元。

  根据群众报案,广州市公安局天河分局对“礼德财富”平台以涉嫌集资诈骗罪立案侦查,刑事拘留9名犯罪嫌疑人,对涉案的相关账户和涉案抵?#20309;?#20381;法冻结、扣押。

  “礼德财富”用8%到16%的高息吸引投资者,对外宣称自己有国资背景,为了提高知名度,还通过各类媒介发布虚假宣传广告扩大影响、招揽?#31361;В?#29978;至还声称要上市。

  警方调查发现,“礼德财富”主要运营模式为借款人?#26434;?#30707;、钢材等质?#20309;?#36827;行担保去平台借款。实际上,6家担保公司中有5家实质都是平台的关联公司。

  “担保公司买玉花了两三千万,却对外声称估值超过10亿元。20多吨的不锈?#37073;?#20165;有外围一圈是真的不锈?#37073;?#37324;面都包着杂?#37073;?#21644;真钢价格相差了七八倍。”广州市公安局天河分局经侦大队程警官说。

  程警官坦言,不少网贷平台为赢得投资人信任不惜花重金“包装”自己,如“礼德财富”每年花在广告上的费用就高达200多万元。

  海角天涯有逃必追

  2018年6月以来,网贷风险集中爆发并迅速蔓延,相关P2P平台?#36861;住?#29190;雷?#20445;?#36164;金链断裂、老板“跑路”事件频发。

  “在国外的两个多月,我几乎?#23458;?#37117;失眠,天亮才睡着。在网上看到‘礼德财富’事件的消息,心里很不好受,害了那么多人。”在看守所,“礼德财富”的法定代表人郑?#25104;?#21578;诉记者说。

  2018年7月,眼看公司资金链即将断裂,郑?#25104;?#20915;定跑路,他带上200多万元,出逃泰国后又偷渡到柬埔寨,租住在一栋别墅内。2018年9月,广东警方追逃工作人员协助柬埔寨警方在金边将郑?#25104;?#25235;获,并将其?#33322;?#22238;广州。

  据广东省公安厅经侦总队有关负责人介绍,警方正全力开展涉案P2P平台追赃挽损工作,目前已有多名犯罪嫌疑人从海外被追逃归案,追缴涉案资金超过10亿元。

  此外,广东警方依托自主研发的涉众型经济犯罪监测防控平台,通过智能化手段监测?#20449;校?#21450;时排查出非法集资、网络传销等涉众型经济犯罪线索,联合相关行政职能部门开展?#20449;?#20998;析、联?#38505;?#27835;等工作,遏制涉众型经济犯罪案件的高发势头。

  海角天?#27169;?#26377;逃必追,不是一句空话。公安部将缉捕涉嫌犯罪的网贷平台嫌疑人列为当前“猎狐行动”的首要任务,派出多路工作组,实施专项追逃,已成功从泰国、柬埔寨等16个国家和地区将62名犯罪嫌疑人缉捕回国,取得显著成效。

山东11选5计划
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